«От 100 тысяч в день до миллиона в месяц»: как не попасть под контроль служб безопасности
«Даже перевод менее 100 тысяч рублей может быть признан подозрительным, если банк сочтёт операцию необычной», — предупредила аналитик Эряния Бочкина в комментарии для «Банки.ру».
Законодательные критерии
Согласно антиотмывочному законодательству, банки обязаны проверять операции, превышающие 600 тысяч рублей. Также под мониторинг попадают:
— Переводы от 100 тысяч рублей в день;
— Суммарные операции от 1 миллиона рублей в месяц.
Внутренние правила банков
Финансовые организации вправе устанавливать дополнительные критерии. Например, подозрение могут вызвать:
— Более 30 переводов в сутки с одной карты;
— Переводы более чем 10 физическим лицам в день или 50 получателям в месяц;
— Операции, при которых деньги переводятся менее чем через минуту после зачисления.
Другие «красные флаги»
Банки обращают внимание на активность карт, которые не используются для оплаты:
— Коммунальных услуг;
— Мобильной связи;
— Других бытовых расходов.
Что делать, чтобы избежать блокировки?
— Сообщайте банку о планируемых крупных переводах заранее;
— Подтверждайте источник средств при операциях от 600 тысяч рублей;
— Избегайте аномальной активности (например, десятков переводов в час).
Соблюдение этих правил снизит риск проверок и сохранит доступ к счетам.